Avrupa'nın en büyük bankası olan HSBC, ABD tarihinin en büyük finansal dolandırıcılık vakası olan Bernard Madoff skandalı nedeniyle yeniden mahkeme salonlarının yolunu tuttu. Banka, üçüncü çeyrek bilançosuna yansıtmak üzere tam 1,1 milyar dolarlık karşılık ayıracağını açıkladı. Gelişme, HSBC'nin Lüksemburg’daki bir davada temyiz başvurusunun kısmen reddedilmesinin ardından geldi.
HSBC’yi yakan yatırım bağlantısı
HSBC, Bernard L. Madoff Investment Securities LLC’ye yatırım yapan bazı fonlar için hizmet sağlayıcı rolündeydi. Bu fonlardan biri olan Herald Fund SPC, 2009 yılında bankanın Lüksemburg şubesine dava açarak, dolandırıcılık sonucu kaybedilen varlıkların geri iadesini talep etti.
Geçtiğimiz cuma günü Lüksemburg Temyiz Mahkemesi, HSBC’nin, fonun talep ettiği menkul kıymetlerin iadesine yönelik itirazını reddetti. Ancak, bankanın bazı nakit ödemelere ilişkin talebi ise kabul edildi. HSBC, kararı bir üst mahkemeye taşıyacağını ve gerekirse ödeme miktarını da tartışmaya açacağını belirtti. Ancak banka, nihai mali etkinin mevcut tahminlerden önemli ölçüde farklı olabileceği uyarısında bulundu.
Herald davası bankayı milyarlarla tehdit ediyor
HSBC'nin temmuz ayında yaptığı açıklamaya göre, tasfiye sürecindeki Herald Fund, 2,5 milyar dolar değerinde menkul kıymet ve nakit iadesi ya da 5,6 milyar dolarlık zarar tazminatı talep ediyor. Ancak bankadan bu taleplerin ayrıntılarıyla ilgili herhangi bir yorum gelmedi. Aynı şekilde fonun likidatörleri de sessiz kalmayı tercih etti.
Sermaye rasyosuna çifte darbe
HSBC, ayrılan karşılığın bankanın çekirdek sermaye yeterlilik oranını (CET1) yaklaşık 15 baz puan aşağı çekeceğini bildirdi. Bu etki, bankanın kısa süre önce 13,6 milyar dolara Hong Kong iştiraki Hang Seng Bank’taki hisselerini geri alması nedeniyle yaşanan 125 baz puanlık düşüşün üzerine eklenecek.
Yatırımcılar tedirgin, ancak panik yok
Morningstar Asya Hisse Araştırmaları Direktörü Lorraine Tan, gelişmenin yatırımcı duyarlılığını bir miktar etkileyebileceğini ancak bunun sınırlı kalacağını belirtti. Zira HSBC, Hang Seng işlemi nedeniyle önümüzdeki üç çeyrek boyunca hisse geri alımını askıya almış durumda.
Hafta başında Hong Kong borsasında işlem gören HSBC hisseleri %1,65 düşerken, Hang Seng endeksi ise %1 yükseldi.
Madoff’un mirası: 64,8 milyar dolarlık kara delik
Bernard Madoff’un kurduğu finansal saadet zinciri, 64,8 milyar dolarlık hacmiyle tarihe geçti. Yıllarca gözlerden uzak kalan bu dolandırıcılık, Aralık 2008’de Madoff’un suçunu oğullarına itiraf etmesiyle patlak verdi. 11 ayrı suçlamayı kabul eden Madoff, 150 yıl hapse mahkûm edildi ve 2021 yılında, 82 yaşındayken cezaevinde hayatını kaybetti.
Bu, HSBC’nin Madoff kaynaklı ilk baş ağrısı değil. 2012 yılında Kalix Fund’la da benzer bir anlaşmazlık yaşayan banka, o zaman da 35,6 milyon dolarlık taleple karşı karşıyaydı. Dava, açıklanmayan bir tazminatla uzlaşma yoluna gidilerek sonuçlandırılmıştı.